Sistema financeiro para empresas médias, com especialistas AGF
Os agentes conciliam o banco, montam o resumo do dia e atualizam o forecast. O motor faz a conta em código, e nada é publicado sem uma pessoa decidir.
Na cena, a conciliação marca cada linha do extrato como casado, pergunta, regra nova ou duplicado. O agente avisa que parou num PIX de R$ 18.450,00 de quem não é cliente e perguntou à Paula, que a TED da Refrigeração Exemplo veio duas vezes no OFX e a cópia ficou fora da soma, e que 1.182 de 1.184 linhas casaram por regra.
Na cena, o caixa de hoje nas três contas, R$ 1,27 mi, abre a própria origem: calculado por código, pela função saldo_bancos, com o saldo conferido em Itaú, Bradesco e Sicoob. Extrato que não chega fica faltante, nunca zero.
Na cena, o agente lê num contrato em PDF a cláusula de covenant, dívida líquida sobre EBITDA até 2,5x, e o campo é conferido antes de publicar.
Na cena, o pedido "contratar 2 vendedores em janeiro a 12 mil" vira uma proposta com antes e depois no EBITDA e no menor caixa. Aprovada, vira uma versão nova, e a anterior fica no histórico.
Na cena, Omie, Conta Azul, razão em xlsx e extratos em PDF ou OFX passam por recebido, lido, validado, mapeado e disponível, sempre só leitura.
Na cena, o simulador encurta o prazo de recebimento e o ciclo de caixa diminui: é caixa que deixa de ficar preso.
Nada abre vazio: antes do primeiro run, cada módulo mostra o entregável de exemplo. Toda saída exporta em xlsx com os números da tela.
Hoje
O extrato chega em PDF, o razão sai do ERP para o Excel, o orçamento é colado a valor e o deck é montado com prints. Quando um número muda, alguém refaz a página à mão.
Com o AGF Suite
Às 06:30 os agentes buscam os extratos e o razão do Omie, conciliam por regra e param só no que precisa de você. Cada número da tela abre a função, a versão e as entradas que o produziram.
Demonstração
O run anda, um número abre a origem, uma exceção vira regra e um pedido vira a v5.
Na cena, o diretor pergunta se dá para pagar sexta. O agente responde que dá: depois da folha, a semana fecha com R$ 212 mil, abaixo da reserva mínima de R$ 250 mil, e a semana 7 fica negativa. Cada valor vem com o id do cálculo.
Na cena, a skill do agente de conciliação, as instruções que ele segue, aparece com o número de cada uma das 7 linhas do trecho. Depois do run_0630, a crítica marca a linha 15 como errada, ferramenta que o motor não tem, e aponta o que falta na skill: o que fazer com PIX de terceiro.
Como funciona
Cálculo, classificação e conciliação rodam em código e são repetíveis. Por isso todo número da tela abre a sua origem.
Soma, projeta, concilia e classifica por regra. Mesma entrada, mesmo resultado, com o id do cálculo guardado.
margem_bruta@2.1 · run_0640
entradas: razão Omie até 05/10Lê extrato e contrato em PDF, sugere regra nova e traduz o seu pedido em mudança de premissa.
proposta pendente
até uma pessoa decidirResponde às exceções e aprova a versão. Toda mudança mostra antes e depois e fica no registro.
v5 aprovada por Marcos
v4 continua no históricoe onde fica o rastro de cada coisa
| Atividade | Quem faz | Repetível | Onde fica o rastro |
|---|---|---|---|
| Somar, consolidar e projetar: DRE, balanço, caixa, dívida/EBITDA | motor | sim | id do cálculo, versão, entradas |
| Classificar e casar extrato por regra existente | motor | sim | id da regra aplicada |
| Sugerir regra nova ou tratamento de exceção | agente | não | proposta pendente até decisão humana |
| Ler PDF de extrato e contrato | agente + motor | validado | arquivo, página, confiança por campo |
| Traduzir pedido em mudança de premissa | agente + motor | o cálculo, sim | diff, autor do pedido, aprovação |
Medido, não presumido
Cobertura e completude dizem se o run de hoje teve tudo de que precisava. A precisão vem de um mês que o seu time já fechou.
fontes esperadas recebidas no período ÷ fontes esperadasNa demonstração, 3 de 3 extratos chegaram antes do run.
passos concluídos do run ÷ passos do runUm passo que é de uma pessoa segura o run até alguém decidir.
linhas iguais ao fechamento humano ÷ linhas do período de referênciaMedida no teste em período passado, não no run de hoje: 972 de 1.000 linhas de agosto.
Valores da demonstração, da conciliação diária da Companhia Exemplo.
Pré-requisito para ligar qualquer rotina
A rotina só liga com 95% ou mais e nenhum falso positivo acima do limite de materialidade que você define. Abaixo disso, roda em modo sombra, com tudo em revisão humana.
Se a conta não fecha, o resultado não sai
saldo inicial + movimentos = saldo final, por arquivo. Se não bater, o arquivo volta com o motivo.automáticas + revisadas + exceções abertas = linhas recebidastotais da tela = totais do xlsx exportadoSoftware e gente
Quando o agente não resolve, o pedido chega à AGF Capital com a tela anexada. Quem responde é o time que já executa essas rotinas como serviço.
Responde sobre a tela e o dado, e executa comandos dentro da sua permissão. Toda ação dele também existe como botão.
Com a tela anexada, quando o agente não resolve.
resposta em até 2 horas úteisImplantação acompanhada ou revisão, contratado à parte.
Falar com um especialistaE quem prepara não aprova o próprio trabalho: o rascunho que o agente montou com a Renata só vira versão quando o Marcos aprova.
Fontes e segurança
O AGF Suite lê o que a empresa já usa. Não precisa trocar de ERP nem de banco.
No Omie, você cola a app key e o secret. Na Conta Azul, autoriza por OAuth. Os dois começam só leitura.
Em xlsx ou CSV, com mapeamento de colunas assistido. Vale para Tasy, TOTVS, SAP, Senior e o que mais exportar planilha.
Por upload ou por e-mail para o endereço da empresa. Movimentos e saldos de cada conta, conferidos antes de entrar.
“Conectado” nunca aparece sozinho: cada fonte mostra o estado, a última carga, o período coberto e as linhas válidas, rejeitadas e duplicadas.
O AGF Suite trabalha com dado de caixa, dívida e folha. As regras valem desde o primeiro acesso.